Urząd Gminy Gardeja
Gardeja, 17.09.2014 r.
I.271.12.2014
Szanowni Państwo,
W związku z wniesionym zapytaniem o wyjaśnienie zapisów specyfikacji istotnych warunków zamówienia, w postępowaniu prowadzonym na podstawie przepisów ustawy z dnia 29 stycznia 2004r,- Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z dnia 9.08.2013 r. pod poz. 907, ze zmianami) w trybie przetargu na „Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego
w kwocie do 2 001 527,00 zł” działając na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy, uprzejmie informuję Państwa, iż stanowisko zamawiającego (wyjaśnienie) jest następujące:
Formularz Klienta – proces oceny wniosku – tryb standardowy | |
Nazwa Klienta | Gmina Gardeja |
Pytania dotyczące transakcji i zabezpieczeń |
| |||||||||||||||||||||||||
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta |
| ||||||||||||||||||||||||
1 | Prosimy o informację, czy na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
2 | Prosimy o informację, czy zostanie złożone oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 97 Prawa bankowego | TAK |
|
|
| |||||||||||||||||||||
3 | Przedmiotem zamówienia jest usługa związana z udzieleniem kredytu w wysokości 2.001.527 zł. na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Gardeja na rok 2014 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Jaka kwota z kredytu zostanie przeznaczona na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Gardeja na rok 2014, a jaka na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów? | planowany deficyt – 1.273.527 zł spłata kredytów – 728.000 zł |
|
|
| |||||||||||||||||||||
4 | Prosimy o informację, jak należy rozumieć zapis Rozdziału I punkt 5 SIWZ „Spłata kredytu po upływie okresu karencji w co najmniej 9 (dziewięciu) ratach”? Czy spłata będzie odbywać się w 9 ratach rocznych z terminem płatności wskazanym w SIWZ? | TAK |
|
|
| |||||||||||||||||||||
5 | Prosimy o podanie ostatecznego terminu uruchomienia kredytu. | 2014-12-31 |
|
|
| |||||||||||||||||||||
6 | Prosimy o informację czy dopuszczają Państwo następujące postanowienie w umowie kredytu: „Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu.”. Jeżeli nie dopuszczają Państwo powyższego postanowienia, to prosimy o złożenie propozycji analogicznego postanowienia. |
| ||||||||||||||||||||||||
TAK |
| |||||||||||||||||||||||||
7 | W przypadku inwestycji/ zadań inwestycyjnych / przedsięwzięć / projektów przewidzianej/-ych do finansowania wnioskowanym kredytem oraz finansowanej / -ych dotacją /–ami z UE, prosimy o informację czy założone dofinansowanie z UE wynika z zawartej umowy. a) Jeżeli tak - prosimy o podanie łącznej kwoty, na jaką zostały zawarte umowy o dofinansowanie inwestycji będących przedmiotem SIWZu, b) Jeżeli nie - prosimy o informację, czy w przypadku braku dotacji inwestycja będzie realizowana i z jakich źródeł. | Nie dotyczy |
| |||||||||||||||||||||||
8 | Czy zgodnie z art. 144 ustawy Prawo zamówień publicznych Kredytobiorca przewiduje możliwość dokonania istotnych zmian postanowień umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy w następującym zakresie: a) wydłużenie lub skrócenie terminu realizacji przedmiotu umowy w zakresie udzielonego kredytu, b) zmiana harmonogramu spłat kredytu w zakresie terminów płatności i wysokości rat, c) zmiana okresu postawienia kredytu do dyspozycji. | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
9 | Czy zmiana postanowień umowy kredytowej będzie możliwa w przypadku wystąpienia istotnej zmiany warunków finansowych Zamawiającego, w szczególności w wypadku: a) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa mającej wpływ na realizację zamówienia, b) pogorszenia sytuacji ekonomiczno- finansowej Zamawiającego powodującego zagrożenie dla terminowej spłaty kredytu lub spełnienia przez Zamawiającego warunków określonych ustawą o finansach publicznych, c) zmiany okresu realizacji inwestycji, d) zmiany rzeczowego lub finansowego harmonogramu realizacji inwestycji.
| TAK |
| |||||||||||||||||||||||
10 | Czy warunki wprowadzenia zmian do umowy będą następujące: a) zmiana może być inicjowana na wniosek złożony wraz z uzasadnieniem oraz wskazaniem podstawy prawnej i umownej, b) zmiana musi uzyskać aprobatę obu stron umowy, c) zmiana musi być wprowadzona w formie pisemnej pod rygorem nieważności, d) zmiana nie może spowodować wykroczenia usługi poza określenie przedmiotu zamówienia zawarte w specyfikacji istotnych warunków zamówienia.
| TAK
|
| |||||||||||||||||||||||
11 | Czy Zamawiający może potwierdzić, że w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
12 | Prosimy o informację, czy posiadacie Państwo zobowiązania wymagalne, jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty oraz informacji o przyczynach ich powstania.
| 685.776,52 zł – zadłużenie Zakładu Gospodarki Komunalnej w Gardei wobec Gminy Gardeja za podatek od nieruchomości |
| |||||||||||||||||||||||
13 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na przesunięcie terminu składania ofert z 22.09.2014 r. godz. 10:00 na 25.09.2014 r. godz. 11:00? | TAK, godz. pozostaje bez zmian |
| |||||||||||||||||||||||
14 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na sfinansowanie części lub całości kredytu ze środków przekazanych przez Europejski Bank Inwestycyjny? Bank motywuje swoją prośbę możliwością zaoferowania preferencyjnych warunków cenowych dla kredytu udzielonego ze środków Międzynarodowej Instytucji Finansowej. Należy zaznaczyć, że Państwa zgoda leży w interesie publicznym, bowiem przyczynia się do obniżenia marży kredytowej a tym samym obniżenia kosztu zamówienia i nie stanowi modyfikacji SIWZ w rozumieniu art. 38 ust 4 pzp.” | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
15 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie dwóch umów kredytowych (jedna dot. inwestycji, druga dot. spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów i zadań inwestycyjnych nieobjętych finansowaniem EBI), łącznie na kwotę kredytu określoną w SIWZ? Warunki finansowe obu umów będą takie same i zgodne z ofertą. | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
16 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby kredyt uruchamiany były na podstawie faktur lub innych dokumentów uzasadniających uruchomienie środków z kredytów? | TAK, tylko dla EBI |
| |||||||||||||||||||||||
17 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby przed uruchomieniem kolejnej transzy kredytu przedstawić dokumenty (faktury, rachunki, itp.) uzasadniające prawidłowość dotychczas uruchomionych środków? | TAK, tylko dla EBI |
| |||||||||||||||||||||||
18 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na przedstawianie w terminie 30 dni od daty uruchomienia transzy kredytu dokumentów (faktur, rachunków, itp.) potwierdzających wykorzystanie kredytów zgodnie z przeznaczeniem? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
19 | Prosimy o krótką informację na temat przedsięwzięć inwestycyjnych będących przedmiotem kredytu. | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
20 | Prosimy o podanie łącznego kosztu przedsięwzięć inwestycyjnych realizowanych przez Państwa objętych przedmiotowym kredytem z podziałem na:
| Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
21 | Czy dla ww. przedsięwzięć istnieje możliwość odzyskania podatku VAT? | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
22 | Prosimy o podanie daty rozpoczęcia i zakończenia przedsięwzięć. | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
23 | Czy dla danych przedsięwzięć dokonano już wyboru wykonawcy ww. zadań? Jeżeli tak, to czy wyboru dokonano zgodnie z PZP? | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
24 | Czy przedsięwzięcia są już realizowane? Jeżeli tak, to prosimy o podanie stanu zaawansowania robót? | Jak w zał. Nr 1
|
| |||||||||||||||||||||||
25 | Prosimy o podanie źródeł finansowania przedsięwzięć objętych kredytem (kwotowo
|
Jak w zał. Nr 1
|
| |||||||||||||||||||||||
26 | Czy wkład własny w ww. zadania inwestycyjne został już wniesiony, a jeżeli nie, to w jakim terminie to nastąpi?
| NIE, wkład własny zostanie wniesiony do czasu ukończenia realizacji przedsięwzięcia |
| |||||||||||||||||||||||
27 | Prosimy o informację, czy dla ww. zadań była konieczność opracowania raportów oddziaływania na środowiska? Jeżeli tak, to czy raporty zostały sporządzone?
| Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
28 | Czy Zamawiający przewiduje refundację kosztów związanych z realizacją ww. przedsięwzięć poniesionych w roku 2014?
| TAK |
| |||||||||||||||||||||||
29 | W przypadku, gdy ww. przedsięwzięcia mają być współfinansowane ze środków budżetu Unii Europejskiej, prosimy o informację:
| Nie dotyczy |
| |||||||||||||||||||||||
30 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby przed uruchomieniem kolejnej transzy bank miał prawo dokonania inspekcji w siedzibie Zamawiającego i na miejscu prowadzenia inwestycji/przedsięwzięć? | Tak, w przypadku EBI |
| |||||||||||||||||||||||
Pytania dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej Klienta (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi) |
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | ||
1 | Prosimy o informację, czy na Państwa rachunkach w bankach ciążą zajęcia egzekucyjne. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zajęć egzekucyjnych (w tys. PLN): | NIE | |
2 | Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania finansowe w bankach. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań w bankach (w tys. PLN): | NIE | |
3 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 18 miesięcy był prowadzony u Państwa program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. | NIE | |
4 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 36 miesięcy były prowadzone wobec Państwa za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków. | NIE | |
5 | Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania wobec ZUS lub US. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań wobec ZUS i US (w tys. PLN): | NIE | |
6 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich dwóch lat została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Państwa jednostkę (wójt / burmistrz / prezydent, zarząd powiatu, zarząd województwa). | TAK | |
7 | Prosimy o informację dotyczącą następujących pozycji długu Gminy wg stanu planowanego na koniec bieżącego roku budżetowego z podziałem na: | ||
| wartość zobowiązania ogółem, wg tytułów dłużnych (w tys. PLN): | 7.319.832 | |
wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): | 0 | ||
wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): | 46.000 | ||
wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN): | 0 | ||
wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN): | 150.230 | ||
Pytania dotyczące dofinansowania z UE oraz przedsięwzięć inwestycyjnych w ramach budżetu roku bieżącego oraz lat poprzednich (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi) |
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | |
1 | Prosimy o przedstawienie informacji o dofinansowaniach ze środków UE zadań realizowanych przez Państwa (wydatki majątkowe) w ramach budżetu roku bieżącego z podziałem na: | |
wartość zawartych umów (w tys. PLN): | 222 | |
w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi umowami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 222 | |
wartość złożonych wniosków, dla których nie uzyskano jeszcze decyzji (w tys. PLN): | 0 | |
w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi wnioskami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 0 | |
| wartość wniosków do złożenia w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 222 |
2 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 2 lat budżetowych zdarzyło się, że Państwo musieli zwrócić środki uzyskane z UE z powodu nie wywiązania się z postanowień umowy dofinansowania. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty środków zwróconych w ciągu pełnych ostatnich dwóch lat budżetowych (w tys. PLN): | NIE |
Pytania dotyczące podmiotów powiązanych z Klientem | |||||||||||||
| |||||||||||||
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | ||||||||||||
1 | Jeżeli wśród podmiotów powiązanych z Państwem znajduje się szpital/-le SPZOZ, prosimy o podanie, oddzielnie dla każdego z nich, następujących informacji: NIE DOTYCZY | ||||||||||||
a | Prosimy o informację, czy szpital realizuje program naprawczy? | ||||||||||||
b | Prosimy o informację, czy szpital korzysta z kredytów (w tym poręczonych przez Państwa)? | ||||||||||||
i | Prosimy o podanie kwoty kredytu (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu kredytowania | ||||||||||
ii | Prosimy o podanie kwoty poręczenia (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu poręczenia | ||||||||||
c | Prosimy o informację, czy Państwo w jakikolwiek sposób wspieracie szpital finansowo (dopłaty na kapitał lub dopłaty do działalności bieżącej/inwestycyjnej). | ||||||||||||
| |||||||||||||
i | Prosimy o podanie kwoty wsparcia finansowego szpitala (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu wsparcia finansowego szpitala | ||||||||||
2 | Prosimy o informację, czy w okresie obowiązywania ekspozycji kredytowej w Banku przewidywane jest przejęcie zobowiązań powstałych w wyniku likwidacji zakładu opieki zdrowotnej przez Państwo po przeniesieniu działalności medycznej ZOZ do innego pomiotu (komercjalizacja, prywatyzacja, dzierżawa itp.). Jeżeli tak, prosimy o podanie poniesionych lub ewentualnych szacowanych skutków ww. zmian dla Państwa budżetu. | ||||||||||||
3 | Prosimy o informację, czy przeprowadzili lub przewidują Państwo likwidację jakiegokolwiek szpitala wraz z przejęciem jego długu. Jeżeli tak, to prosimy o podanie łącznej kwoty przejętego długu. |
| |||||||||||
4 | Prosimy o informację, czy w przeszłości wystąpiły lub planowane są przejęcia z mocy prawa przez Państwo zadłużenia: - po podmiocie, dla którego Państwo byli podmiotem założycielskim, - na podstawie umowy z wierzycielem spółki prawa handlowego, - stowarzyszenia, tj. Państwo wstąpili/wstąpią na miejsce dłużnika, który został/zostanie z długu zwolniony. | NIE | |||||||||||
Pytania warunkowe – dotyczące sprawozdań finansowych |
Pytanie do Klienta | Dynamika | Odpowiedź Klienta | |
1 | Prosimy o wyjaśnienie wartości zobowiązań wymagalnych w roku 2014 oraz informację o przyczynach ich powstania. | Zobowiązania wymagalne publiczne za rok 2014 stanowią 2,75% dochodów ogółem | Wymagalne zobowiązania w 2014r dot. zobowiązań Zakładu Gospodarki Komunalnej w Gardei (zakład budżetowy) wobec Gminy Gardeja za podatek od nieruchomości za okres 2011-2014. ZGK nie korzystał z ulg w spłacie podatków udzielonych przez organ podatkowy.
|
2 | Prosimy o wyjaśnienie przyczyn planowanego deficytu bieżącego. | Deficyt bieżący w kwocie 244.537 zł | Różnica między dochodami bieżącymi a wydatkami bieżącymi powstała w wyniku tego, iż gmina posiada z roku 2013 znaczne wolne środki, które mogła przeznaczyć na wydatki bieżące, zgodnie z art. 242 ustawy o f.p.
|
Wykaz zaangażowań Klienta |
| ||||||||||||||||||||||
Kwoty zaangażowań prezentowane są w PLN wg stanu na dzień (2014-08-31) – prosimy o dane za ostatni zakończony i rozliczony miesiąc: | 2014-08-31 |
| |||||||||||||||||||||
Lp. | Nazwa podmiotu (np. bank, NFOŚ, WFOŚ, firma leasingowa, firma factoringowa) | Waluta zadłużenia | Typ długu (kredyt, wykup wierzytelności, obligacje, leasing, factoring, pożyczka, udzielone poręczenie, udzielona gwarancja, list patronacki) | Data zawarcia umowy | Kwota bieżącego zadłużenia (bilans)[1] | Kwota pozostałego zadłużenia (pozabilans)[2] | Data całkowitej spłaty |
| |||||||||||||||
1 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 07.09.2009 | 714.000,00 | 350.000,00 | 31.12.2017 |
| |||||||||||||||
2 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 04.08.2010 | 0 | 830.346,92 | 31.12.2022 |
| |||||||||||||||
3 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 27.11.2010 | 0 | 2.182.230,49 | 31.12.2022 |
| |||||||||||||||
4 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 20.12.2013 | 8.070,00 | 1.860.658,00 | 31.12.2024 |
| |||||||||||||||
5 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 23.12.2013 | 1.930,00 | 445.070,00 | 31.12.2024 |
| |||||||||||||||
6 | PBS Kwidzyn | PLN | Udzielone poręczenie | 20.08.2014 | 0 | 46.000,00 | 31.12.2015 |
| |||||||||||||||
7 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
8 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
9 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
10 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
11 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
12 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
13 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
14 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
15 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
16 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
17 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
18 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
19 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
20 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
Razem | 724.000,00 | 5.714.305,41 |
| ||||||||||||||||||||
Dokumenty | |||
|
|
|
|
Uprzejmie prosimy o dostarczenie następujących dokumentów niezbędnych do oceny zdolności kredytowej: | |||
Lp. | Rodzaj dokumentu |
1 | Zmiany do Uchwały Budżetowej na 2014 rok, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
2 | Zmiany do Wieloletniej Prognozy Finansowej, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
3 | Sprawozdanie finansowe SPZOZ w Gardei za II kwartał 2014 roku. |
4 | Aktualne zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek Gminy Gardeja. – Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
5 | Aktualne zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości Gminy Gardeja.- Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
Wiarygodność danych zawartych we wniosku i załączonych dokumentach oraz ich zgodność ze stanem faktycznym i prawnym potwierdzam/y własnoręcznym podpisem
Iwona Skrajda 2014-09-16
za Klienta osoba/y upoważniona/e | data |
podpis osoby/ób upoważnionej/ych |
[1] Przez zaangażowanie bilansowe rozumie się kwotę wypłaconego zaangażowania
[2] Przez zaangażowanie pozabilansowe rozumie się kwotę jeszcze nie wypłaconego zaangażowania oraz kwoty niewymagalnych i wymagalnych poręczeń i gwarancji
Dokumenty | |||
|
|
|
|
Uprzejmie prosimy o dostarczenie następujących dokumentów niezbędnych do oceny zdolności kredytowej: | |||
Lp. | Rodzaj dokumentu |
1 | Zmiany do Uchwały Budżetowej na 2014 rok, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
2 | Zmiany do Wieloletniej Prognozy Finansowej, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
3 | Sprawozdanie finansowe SPZOZ w Gardei za II kwartał 2014 roku. |
4 | Aktualne zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek Gminy Gardeja. – Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
5 | Aktualne zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości Gminy Gardeja.- Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
Wiarygodność danych zawartych we wniosku i załączonych dokumentach oraz ich zgodność ze stanem faktycznym i prawnym potwierdzam/y własnoręcznym podpisem
Iwona Skrajda 2014-09-16
za Klienta osoba/y upoważniona/e | data |
podpis osoby/ób upoważnionej/ych |
Gardeja, 17.09.2014 r.
I.271.12.2014
Szanowni Państwo,
W związku z wniesionym zapytaniem o wyjaśnienie zapisów specyfikacji istotnych warunków zamówienia, w postępowaniu prowadzonym na podstawie przepisów ustawy
z dnia 29 stycznia 2004r,- Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z dnia 9.08.2013 r. pod poz. 907, ze zmianami)w trybie przetargu na „Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego
w kwocie do 2 001 527,00 zł”działając na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy, uprzejmie informuję Państwa, iż stanowisko zamawiającego (wyjaśnienie) jest następujące:
Formularz Klienta – proces oceny wniosku – tryb standardowy | |
Nazwa Klienta | Gmina Gardeja |
Pytania dotyczące transakcji i zabezpieczeń |
| |||||||||||||||||||||||||
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta |
| ||||||||||||||||||||||||
1 | Prosimy o informację, czy na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
2 | Prosimy o informację, czy zostanie złożone oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 97 Prawa bankowego | TAK |
|
|
| |||||||||||||||||||||
3 | Przedmiotem zamówienia jest usługa związana z udzieleniem kredytu w wysokości 2.001.527 zł. na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Gardeja na rok 2014 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów. Jaka kwota z kredytu zostanie przeznaczona na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Gardeja na rok 2014, a jaka na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów? | planowany deficyt – 1.273.527 zł spłata kredytów – 728.000 zł |
|
|
| |||||||||||||||||||||
4 | Prosimy o informację, jak należy rozumieć zapis Rozdziału I punkt 5 SIWZ „Spłata kredytu po upływie okresu karencji w co najmniej 9 (dziewięciu) ratach”? Czy spłata będzie odbywać się w 9 ratach rocznych z terminem płatności wskazanym w SIWZ? | TAK |
|
|
| |||||||||||||||||||||
5 | Prosimy o podanie ostatecznego terminu uruchomienia kredytu. | 2014-12-31 |
|
|
| |||||||||||||||||||||
6 | Prosimy o informację czy dopuszczają Państwo następujące postanowienie w umowie kredytu: „Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu.”. Jeżeli nie dopuszczają Państwo powyższego postanowienia, to prosimy o złożenie propozycji analogicznego postanowienia. |
| ||||||||||||||||||||||||
TAK |
| |||||||||||||||||||||||||
7 | W przypadku inwestycji/ zadań inwestycyjnych / przedsięwzięć / projektów przewidzianej/-ych do finansowania wnioskowanym kredytem oraz finansowanej / -ych dotacją /–ami z UE, prosimy o informację czy założone dofinansowanie z UE wynika z zawartej umowy. a) Jeżeli tak - prosimy o podanie łącznej kwoty, na jaką zostały zawarte umowy o dofinansowanie inwestycji będących przedmiotem SIWZu, b) Jeżeli nie - prosimy o informację, czy w przypadku braku dotacji inwestycja będzie realizowana i z jakich źródeł. | Nie dotyczy |
| |||||||||||||||||||||||
8 | Czy zgodnie z art. 144 ustawy Prawo zamówień publicznych Kredytobiorca przewiduje możliwość dokonania istotnych zmian postanowień umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy w następującym zakresie: a) wydłużenie lub skrócenie terminu realizacji przedmiotu umowy w zakresie udzielonego kredytu, b) zmiana harmonogramu spłat kredytu w zakresie terminów płatności i wysokości rat, c) zmiana okresu postawienia kredytu do dyspozycji. | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
9 | Czy zmiana postanowień umowy kredytowej będzie możliwa w przypadku wystąpienia istotnej zmiany warunków finansowych Zamawiającego, w szczególności w wypadku: a) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa mającej wpływ na realizację zamówienia, b) pogorszenia sytuacji ekonomiczno- finansowej Zamawiającego powodującego zagrożenie dla terminowej spłaty kredytu lub spełnienia przez Zamawiającego warunków określonych ustawą o finansach publicznych, c) zmiany okresu realizacji inwestycji, d) zmiany rzeczowego lub finansowego harmonogramu realizacji inwestycji.
| TAK |
| |||||||||||||||||||||||
10 | Czy warunki wprowadzenia zmian do umowy będą następujące: a) zmiana może być inicjowana na wniosek złożony wraz z uzasadnieniem oraz wskazaniem podstawy prawnej i umownej, b) zmiana musi uzyskać aprobatę obu stron umowy, c) zmiana musi być wprowadzona w formie pisemnej pod rygorem nieważności, d) zmiana nie może spowodować wykroczenia usługi poza określenie przedmiotu zamówienia zawarte w specyfikacji istotnych warunków zamówienia.
| TAK
|
| |||||||||||||||||||||||
11 | Czy Zamawiający może potwierdzić, że w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
12 | Prosimy o informację, czy posiadacie Państwo zobowiązania wymagalne, jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty oraz informacji o przyczynach ich powstania.
| 685.776,52 zł – zadłużenie Zakładu Gospodarki Komunalnej w Gardei wobec Gminy Gardeja za podatek od nieruchomości |
| |||||||||||||||||||||||
13 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na przesunięcie terminu składania ofert z 22.09.2014 r. godz. 10:00 na 25.09.2014 r. godz. 11:00? | TAK, godz. pozostaje bez zmian |
| |||||||||||||||||||||||
14 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na sfinansowanie części lub całości kredytu ze środków przekazanych przez Europejski Bank Inwestycyjny? Bank motywuje swoją prośbę możliwością zaoferowania preferencyjnych warunków cenowych dla kredytu udzielonego ze środków Międzynarodowej Instytucji Finansowej. Należy zaznaczyć, że Państwa zgoda leży w interesie publicznym, bowiem przyczynia się do obniżenia marży kredytowej a tym samym obniżenia kosztu zamówienia i nie stanowi modyfikacji SIWZ w rozumieniu art. 38 ust 4 pzp.” | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
15 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie dwóch umów kredytowych (jedna dot. inwestycji, druga dot. spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów i zadań inwestycyjnych nieobjętych finansowaniem EBI), łącznie na kwotę kredytu określoną w SIWZ? Warunki finansowe obu umów będą takie same i zgodne z ofertą. | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
16 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby kredyt uruchamiany były na podstawie faktur lub innych dokumentów uzasadniających uruchomienie środków z kredytów? | TAK, tylko dla EBI |
| |||||||||||||||||||||||
17 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby przed uruchomieniem kolejnej transzy kredytu przedstawić dokumenty (faktury, rachunki, itp.) uzasadniające prawidłowość dotychczas uruchomionych środków? | TAK, tylko dla EBI |
| |||||||||||||||||||||||
18 | Czy Zamawiający wyraża zgodę na przedstawianie w terminie 30 dni od daty uruchomienia transzy kredytu dokumentów (faktur, rachunków, itp.) potwierdzających wykorzystanie kredytów zgodnie z przeznaczeniem? | TAK |
| |||||||||||||||||||||||
19 | Prosimy o krótką informację na temat przedsięwzięć inwestycyjnych będących przedmiotem kredytu. | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
20 | Prosimy o podanie łącznego kosztu przedsięwzięć inwestycyjnych realizowanych przez Państwa objętych przedmiotowym kredytem z podziałem na: · łączny koszt brutto zadania, · łączny koszt netto zadania, · VAT. | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
21 | Czy dla ww. przedsięwzięć istnieje możliwość odzyskania podatku VAT? | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
22 | Prosimy o podanie daty rozpoczęcia i zakończenia przedsięwzięć. | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
23 | Czy dla danych przedsięwzięć dokonano już wyboru wykonawcy ww. zadań? Jeżeli tak, to czy wyboru dokonano zgodnie z PZP? | Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
24 | Czy przedsięwzięcia są już realizowane? Jeżeli tak, to prosimy o podanie stanu zaawansowania robót? | Jak w zał. Nr 1
|
| |||||||||||||||||||||||
25 | Prosimy o podanie źródeł finansowania przedsięwzięć objętych kredytem (kwotowo
|
Jak w zał. Nr 1
|
| |||||||||||||||||||||||
26 | Czy wkład własny w ww. zadania inwestycyjne został już wniesiony, a jeżeli nie, to w jakim terminie to nastąpi?
| NIE, wkład własny zostanie wniesiony do czasu ukończenia realizacji przedsięwzięcia |
| |||||||||||||||||||||||
27 | Prosimy o informację, czy dla ww. zadań była konieczność opracowania raportów oddziaływania na środowiska? Jeżeli tak, to czy raporty zostały sporządzone?
| Jak w zał. Nr 1 |
| |||||||||||||||||||||||
28 | Czy Zamawiający przewiduje refundację kosztów związanych z realizacją ww. przedsięwzięć poniesionych w roku 2014?
| TAK |
| |||||||||||||||||||||||
29 | W przypadku, gdy ww. przedsięwzięcia mają być współfinansowane ze środków budżetu Unii Europejskiej, prosimy o informację: · na jakim etapie jest aranżowanie tego dofinansowania, · czy złożono już stosowne wnioski od dofinansowanie, · czy podpisano umowy?
| Nie dotyczy |
| |||||||||||||||||||||||
30 | Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby przed uruchomieniem kolejnej transzy bank miał prawo dokonania inspekcji w siedzibie Zamawiającego i na miejscu prowadzenia inwestycji/przedsięwzięć? | Tak, w przypadku EBI |
| |||||||||||||||||||||||
Pytania dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej Klienta (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi) |
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | ||
1 | Prosimy o informację, czy na Państwa rachunkach w bankach ciążą zajęcia egzekucyjne. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zajęć egzekucyjnych (w tys. PLN): | NIE | |
2 | Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania finansowe w bankach. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań w bankach (w tys. PLN): | NIE | |
3 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 18 miesięcy był prowadzony u Państwa program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. | NIE | |
4 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 36 miesięcy były prowadzone wobec Państwa za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków. | NIE | |
5 | Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania wobec ZUS lub US. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań wobec ZUS i US (w tys. PLN): | NIE | |
6 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich dwóch lat została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Państwa jednostkę (wójt / burmistrz / prezydent, zarząd powiatu, zarząd województwa). | TAK | |
7 | Prosimy o informację dotyczącą następujących pozycji długu Gminy wg stanu planowanego na koniec bieżącego roku budżetowego z podziałem na: | ||
| wartość zobowiązania ogółem, wg tytułów dłużnych (w tys. PLN): | 7.319.832 | |
wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): | 0 | ||
wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): | 46.000 | ||
wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN): | 0 | ||
wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN): | 150.230 | ||
Pytania dotyczące dofinansowania z UE oraz przedsięwzięć inwestycyjnych w ramach budżetu roku bieżącego oraz lat poprzednich (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi) |
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | |
1 | Prosimy o przedstawienie informacji o dofinansowaniach ze środków UE zadań realizowanych przez Państwa (wydatki majątkowe) w ramach budżetu roku bieżącego z podziałem na: | |
wartość zawartych umów (w tys. PLN): | 222 | |
w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi umowami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 222 | |
wartość złożonych wniosków, dla których nie uzyskano jeszcze decyzji (w tys. PLN): | 0 | |
w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi wnioskami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 0 | |
| wartość wniosków do złożenia w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN): | 222 |
2 | Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 2 lat budżetowych zdarzyło się, że Państwo musieli zwrócić środki uzyskane z UE z powodu nie wywiązania się z postanowień umowy dofinansowania. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty środków zwróconych w ciągu pełnych ostatnich dwóch lat budżetowych (w tys. PLN): | NIE |
Pytania dotyczące podmiotów powiązanych z Klientem | |||||||||||||
| |||||||||||||
Pytanie do Klienta | Odpowiedź Klienta | ||||||||||||
1 | Jeżeli wśród podmiotów powiązanych z Państwem znajduje się szpital/-le SPZOZ, prosimy o podanie, oddzielnie dla każdego z nich, następujących informacji: NIE DOTYCZY | ||||||||||||
a | Prosimy o informację, czy szpital realizuje program naprawczy? | ||||||||||||
b | Prosimy o informację, czy szpital korzysta z kredytów (w tym poręczonych przez Państwa)? | ||||||||||||
i | Prosimy o podanie kwoty kredytu (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu kredytowania | ||||||||||
ii | Prosimy o podanie kwoty poręczenia (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu poręczenia | ||||||||||
c | Prosimy o informację, czy Państwo w jakikolwiek sposób wspieracie szpital finansowo (dopłaty na kapitał lub dopłaty do działalności bieżącej/inwestycyjnej). | ||||||||||||
| |||||||||||||
i | Prosimy o podanie kwoty wsparcia finansowego szpitala (w tys. PLN): |
| Prosimy o podanie okresu wsparcia finansowego szpitala | ||||||||||
2 | Prosimy o informację, czy w okresie obowiązywania ekspozycji kredytowej w Banku przewidywane jest przejęcie zobowiązań powstałych w wyniku likwidacji zakładu opieki zdrowotnej przez Państwo po przeniesieniu działalności medycznej ZOZ do innego pomiotu (komercjalizacja, prywatyzacja, dzierżawa itp.). Jeżeli tak, prosimy o podanie poniesionych lub ewentualnych szacowanych skutków ww. zmian dla Państwa budżetu. | ||||||||||||
3 | Prosimy o informację, czy przeprowadzili lub przewidują Państwo likwidację jakiegokolwiek szpitala wraz z przejęciem jego długu. Jeżeli tak, to prosimy o podanie łącznej kwoty przejętego długu. |
| |||||||||||
4 | Prosimy o informację, czy w przeszłości wystąpiły lub planowane są przejęcia z mocy prawa przez Państwo zadłużenia: - po podmiocie, dla którego Państwo byli podmiotem założycielskim, - na podstawie umowy z wierzycielem spółki prawa handlowego, - stowarzyszenia, tj. Państwo wstąpili/wstąpią na miejsce dłużnika, który został/zostanie z długu zwolniony. | NIE | |||||||||||
Pytania warunkowe – dotyczące sprawozdań finansowych |
Pytanie do Klienta | Dynamika | Odpowiedź Klienta | |
1 | Prosimy o wyjaśnienie wartości zobowiązań wymagalnych w roku 2014 oraz informację o przyczynach ich powstania. | Zobowiązania wymagalne publiczne za rok 2014 stanowią 2,75% dochodów ogółem | Wymagalne zobowiązania w 2014r dot. zobowiązań Zakładu Gospodarki Komunalnej w Gardei (zakład budżetowy) wobec Gminy Gardeja za podatek od nieruchomości za okres 2011-2014. ZGK nie korzystał z ulg w spłacie podatków udzielonych przez organ podatkowy.
|
2 | Prosimy o wyjaśnienie przyczyn planowanego deficytu bieżącego. | Deficyt bieżący w kwocie 244.537 zł | Różnica między dochodami bieżącymi a wydatkami bieżącymi powstała w wyniku tego, iż gmina posiada z roku 2013 znaczne wolne środki, które mogła przeznaczyć na wydatki bieżące, zgodnie z art. 242 ustawy o f.p.
|
Wykaz zaangażowań Klienta |
| ||||||||||||||||||||||
Kwoty zaangażowań prezentowane są w PLN wg stanu na dzień (2014-08-31) – prosimy o dane za ostatni zakończony i rozliczony miesiąc: | 2014-08-31 |
| |||||||||||||||||||||
Lp. | Nazwa podmiotu (np. bank, NFOŚ, WFOŚ, firma leasingowa, firma factoringowa) | Waluta zadłużenia | Typ długu (kredyt, wykup wierzytelności, obligacje, leasing, factoring, pożyczka, udzielone poręczenie, udzielona gwarancja, list patronacki) | Data zawarcia umowy | Data całkowitej spłaty |
| |||||||||||||||||
1 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 07.09.2009 | 714.000,00 | 350.000,00 | 31.12.2017 |
| |||||||||||||||
2 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 04.08.2010 | 0 | 830.346,92 | 31.12.2022 |
| |||||||||||||||
3 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 27.11.2010 | 0 | 2.182.230,49 | 31.12.2022 |
| |||||||||||||||
4 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 20.12.2013 | 8.070,00 | 1.860.658,00 | 31.12.2024 |
| |||||||||||||||
5 | BGK Gdańsk | PLN | KREDYT | 23.12.2013 | 1.930,00 | 445.070,00 | 31.12.2024 |
| |||||||||||||||
6 | PBS Kwidzyn | PLN | Udzielone poręczenie | 20.08.2014 | 0 | 46.000,00 | 31.12.2015 |
| |||||||||||||||
7 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
8 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
9 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
10 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
11 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
12 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
13 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
14 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
15 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
16 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
17 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
18 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
19 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
20 |
|
|
|
| |||||||||||||||||||
Razem | 724.000,00 | 5.714.305,41 |
| ||||||||||||||||||||
Dokumenty | |||
|
|
|
|
Uprzejmie prosimy o dostarczenie następujących dokumentów niezbędnych do oceny zdolności kredytowej: | |||
Lp. | Rodzaj dokumentu |
1 | Zmiany do Uchwały Budżetowej na 2014 rok, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
2 | Zmiany do Wieloletniej Prognozy Finansowej, jeżeli miały miejsce po 25.06.2014 roku. – nie było zmian |
3 | Sprawozdanie finansowe SPZOZ w Gardei za II kwartał 2014 roku. |
4 | Aktualne zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu w opłacaniu składek Gminy Gardeja. – Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
5 | Aktualne zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu w podatkach lub stwierdzające stan zaległości Gminy Gardeja.- Przedłożymy najpóźniej w dniu podpisania umowy kredytowej |
Wiarygodność danych zawartych we wniosku i załączonych dokumentach oraz ich zgodność ze stanem faktycznym i prawnym potwierdzam/y własnoręcznym podpisem
Iwona Skrajda 2014-09-16
za Klienta osoba/y upoważniona/e | data |
podpis osoby/ób upoważnionej/ych |
